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银行、保险机构与期货市场紧密合作服务实体经济

在风险管理业务服务实体企业中,近些年来,不仅仅是期货公司扮演着重要的角色,银行与保险机构也渐渐成为服务的“主导者”。

在第十四届上海衍生品市场论坛申银万国期货专场“期货推动实体经济转型的新探索、新实践”研讨会上期货公司、银行、保险机构就就如何服务实体经济展开了讨论。

据工商银行上海分行金融同业部副总经理马嘉介绍,商业银行和期货市场有很多年深入的合作,基本上基于四种模式。

第一,关于期货的自营交易,商业银行有一个非常庞大的不管是外汇也好,还是商品交易团队,商业银行自营上发展非常迅速,但在国内目前只参与黄金和白银期货,还没有完全进入到大宗商品中,以后将有进一步的研究和合作。

第二,代客衍生品方面,为企业法人代客交易的一些服务。在他看来,很多企业有套期保值的需求也可以通过风险管理子公司也可以通过商业银行的服务为企业提供个性化方案。个人业务的代客方面也有一系列的产品,利用互联网技术在网银方便客户做多做空。

第三,资产管理,除了债券、货币、权益类市场包括衍生品市场的标的。

第四个,就是传统经纪业务合作,基础的银期转账,创新,利用手机银行互联网平台,计划推出“银期快车”的平台,拓展这个市场,将潜在的个人投资者加入到市场中。

此外,资金清算结算上的合作,今年创新的想法,原油期货推出后,希望以期货资金代理银行身份,为投资者提供一些服务。当然前提是,这还需要监管部门对商业银行政策上的准入。

除了银行机构外,保险机构也在服务实体经济方面与期货市场做了大量的项目和实施。

中国人保财险上海分公司副总经理张立表示,2015年底,农业“期货+保险”开始试点工作,经过两年的时间,在各方合作下,该项目推进顺利。

目前,品种已由大豆玉米,扩展到橡胶、白糖、棉花,大部分品种已列入试点范围。

张立认为,农业“期货+保险”模式优势已经逐步显现必然对农业发展积极作用。第一,大幅度提升农业保险保障程度。农业市场中一直有着“广覆盖,低保障”的传统模式,但随着现在农业的发展,特别是供给侧结构性改革的影响,新型合作社,龙头农业企业,经营规模对风险保障需求更高,传统模式不能保证。在与期货公司合作以后承保能力大幅提升,也更好地满足了新型企业的保障需求。

第二,可以发挥各自优势,整合各自资源。保成本保产量、保价格保收入,基于传统大量数据的进行定量定价的分析得出对未来风险定价的评估,期货是通过大量公开竞价,保险公司和期货公司发挥各自优势,整合各自资源。

在他看来,农业“期货+保险”前景和潜力非常看好。

马嘉

 

 

文章来源:http://www.qhrb.com.cn/2017/0526/212759.shtml